Is income upto 5 lakhs tax free?

धारा 87A के तहत छूट को 5 लाख (12,500 रुपये की कर छूट) से बढ़ाकर 7 लाख रुपये (25,000 रुपये की कर छूट) की कर योग्य आय तक कर दिया गया है।

इसका प्रभावी रूप से मतलब है कि नई कर व्यवस्था को चुनने वाला कोई भी व्यक्ति जिसकी आय 7 लाख रुपये तक है उसे आयकर के रूप में कोई कर नहीं देना होगा लेकिन यह वित्तीय वर्ष 2023 24 की आय के लिए है। वित्तीय वर्ष 2022 23 के लिए यह सीमा 5 लाख रु ही है।

How much Salary is tax free?

60 वर्ष से कम आयु के व्यक्ति , HUF और NRI के लिए आयकर छूट की सीमा 2,50,000 रुपये तक है। 

गणना की गयी कर राशि पर अतिरिक्त 4% स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर लागू होगा।

अधिभार: आयकर का 10%, जहां कुल आय रु. 50 लाख से रु. 1 करोड़ तक है

How can I reduce my salary tax?

Tips to Save Income Tax on Salary

• House Rent Allowance (HRA)

• Leave Travel Allowance (LTA)

• Employee Contribution to Provident Fund (PF)

• Standard Deduction.

• Professional Tax.

• Exemption of Leave Encashment.

• Exemption Under Section 89(1)

• Exemption from the Receipt Upon Opting for Voluntary Retirement.

 How can I avoid tax on Income of Rs. 10 lakh?

• सबसे पहले वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए 50,000 रुपये का स्टैंडर्ड डिडक्शन है। इससे कर योग्य आय घटकर 9.5  लाख रुपये रह जाएगी।

• इसके बाद धारा 80सी के तहत कर-बचत निवेश आते हैं, जो कर योग्य आय को 1.5 लाख रुपये तक कम कर सकते हैं।

• धारा 80सीसीडी(1बी) के तहत एनपीएस में निवेश करके और 50,000 रुपये कम किए जा सकते हैं।

• ये दोनों डिडक्शन मिलकर टैक्सेबल इनकम को घटाकर 7.5  लाख रुपये कर देंगे।

• होम लोन पर ब्याज की कटौती कुल कर योग्य आय से एक और बड़ा हिस्सा दूर कर देगी अगर करदाता 2 लाख रु की ब्याज छूट लेता है तो कर योग्य आय 5.5  लाख रु ही रह जाएगी।

• अब यदि आपने अपने परिवार के लिए चिकित्सा बिमा लिया है तो 25,000 रु की और कटौती मिल जाएगी।

• साथ ही यदि आपने अपने माता पिता के लिए भी चिकित्सा बिमा लिया है तो आपकी कर योग्य आय 50,000 से और कम होकर 4,75,000 ही रह जाएगी और आपको कोई कर नहीं देना होगा।

What is AY (Assessment Year)?

वह वर्ष जिसमें किसी विशेष वित्तीय वर्ष की आय का आकलन किया जाना है , उसे कर निर्धारण वर्ष कहा जाता है।

What is FY (Financial Year)?

वित्तीय वर्ष (FY) 1 अप्रैल और अगले वर्ष के 31 मार्च के बीच की अवधि है। इस अवधि के दौरान, आपको अपने सभी निवेश प्रमाण तैयार करने चाहिए और अपने सभी दस्तावेज एकत्र करने चाहिए कर रीटर्न भरते समय।

What is Previous Year?

पिछला वर्ष एक वित्तीय वर्ष है जो अगले आकलन वर्ष से पहले आता है। इस साल की आय का आकलन अगले साल (एसेसमेंट ईयर) में किया जाएगा।

What is Deduction?

कर कटौती आपको धारा 80 और अध्याय VI-ए के अनुसार आपकी कुल कर योग्य आय को कम करने की अनुमति देती है। कुछ प्रकार के खर्च, जैसे जीवन बीमा पॉलिसियों में निवेश और अपने बच्चों को ट्यूशन फीस का भुगतान करना आदि।

What is Exemption?

कर की गणना करने से पहले, वह विशिष्ट राशि है जिसे सकल आय से बाहर रखा गया है।

ये छूट धारा 10 और 54 में पाई जाती हैं।

छूट के उदाहरण कर-मुक्त बांड और एलटीए जैसे वेतन घटकों पर अर्जित ब्याज हैं।

What are the sources of Income?

आयकर नियमों और विनियमों के अनुसार, एक व्यक्ति के पास किसी भी समय आय के पांच स्रोत हो सकते हैं,जिनमें...

वेतन 

पूंजीगत लाभ

गृह संपत्ति से आय

व्यावसायिक आय 

अन्य स्रोत से आय 

आय के किसी भी रूप का उत्पादन कर योग्य है, बशर्ते कि आप (करदाता) उपरोक्त उदाहरणों के अनुसार प्रत्येक आय को वर्गीकृत करें।

What is Maximum nontaxable income limit?

किसी व्यक्ति के लिए गैर-कर योग्य आय सीमा 2.5 लाख रुपये है।

हालाँकि आप धारा 87A के तहत  छूट भी प्राप्त कर सकते हैं।

वित्त वर्ष 2019-20 से, ₹5,00,000 से कम आय के लिए छूट को बढ़ाकर ₹12,500 कर दिया गया है। तो, इसका मतलब है कि  ₹5,00,000 से कम आय वाले व्यक्ति को किसी भी आयकर का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं होगी।

धारा 80C के तहत, यदि आपके पास ₹1,50,000 तक का कर-बचत निवेश है, तो आप ₹6,50,000 तक पहुँचने पर भी कोई कर नहीं देंगे।

Who is required to file their Income Tax Returns?

एक व्यक्ति जो मूल छूट सीमा से कम कमाता है, यानी ₹2,50,000, उसे आयकर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता नहीं है।

शेष सभी जिनकी आय मूल छूट सीमा  से अधिक है उन के लिए टैक्स रिटर्न फाइल करना अनिवार्य है।

यदि आपके पास पैन (स्थायी खाता संख्या) कार्ड है और कर योग्य सीमा से कम आय है तो भी आप शून्य रिटर्न के साथ अपना आईटीआर दाखिल कर सकते है ।

आप आईटी विभाग को यह सुनिश्चित कर रहे है की आपने किसी विशिष्ट वर्ष के लिए कोई कर योग्य आय अर्जित नहीं की और इसलिए, उस वर्ष के लिए आप किसी कर के लिए दायी नहीं थे। भविष्य में इससे आपको काफी मदद मिल सकती है कर निर्धारण के मामलो में।

इसी तरह, एक भारतीय निवासी, जो भारत के बाहर संपत्ति या निवेश का मालिक है, को रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता होती है, भले ही उनकी कुल आय कर योग्य आय की सीमा से कम हो।

यदि आप किसी भी कर पर धनवापसी के पात्र हैं, जिसे आपने अग्रिम रूप से भुगतान किया है, तो आपको अपना कर रिटर्न दाखिल करना होगा।

Is it mandatory that I select New Tax Regim when filing returns?

नहीं, यह टैक्स भरने को आसान बनाने के लिए वित्त विभाग द्वारा किया गया एक वैकल्पिक बदलाव है ।

करदाता नई कर व्यवस्था और पुरानी कर व्यवस्था के बीच चयन कर सकते हैं।

यदि आप एक कर्मचारी हैं, तो आप वर्ष की शुरुआत में अपना विकल्प चुन सकते हैं, और आप इसे अगले वर्ष बदल सकते हैं। हालांकि, कारोबार या पेशे की बात करें तो यह विकल्प सिर्फ एक बार ही उपलब्ध होगा। यह सलाह दी जाती है कि दोनों कर व्यवस्थाओं पर विचार करें और फिर सबसे अधिक लाभकारी विकल्प का चयन करें।

What details are required while e-filling income tax returns?

निम्नलिखित दस्तावेज/विवरण आवश्यक हैं:

पैन संख्या, आधार कार्ड संख्या, और वर्तमान पता।

एक वित्तीय वर्ष के दौरान आयोजित सभी बैंक खातों का विवरण , बैंक से प्राप्त ब्याज , बैंक द्वारा काटा गया अग्रिम कर,बैंक कहते में अंतिम बैलेंस आदि।

आपकी आय के प्रमाण में आपके वर्तमान वेतन, निवेश आय (जैसे बचत बैंक खाता) आदि का विवरण शामिल होना चाहिए।

धारा 80 या अध्याय VI-ए कटौती का विवरण।

What is TDS in income tax?

टीडीएस की अवधारणा को आय के स्रोत से कर एकत्र करने के उद्देश्य से पेश किया गया था।

इस अवधारणा के अनुसार, एक व्यक्ति (कटौतीकर्ता) जो किसी अन्य व्यक्ति (आयकर दाता ) को निर्दिष्ट प्रकृति का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है, वह स्रोत पर कर काटेगा और उसे केंद्र सरकार के खाते में जमा करेगा।

What is the tax rebate available under Section 87A under the new tax regime?

नई कर व्यवस्था के तहत कर छूट उपलब्ध है। यह कर छूट उन सभी व्यक्तियों पर लागू होती है जिनकी कर योग्य आय 7 लाख रुपये से अधिक नहीं है। इससे प्रभावी कर व्यय शून्य हो जाएगा।

What is the basic exemption limit under the new tax regime for FY 2023-24?

1 अप्रैल, 2023 से मूल आय छूट की सीमा 3 लाख रुपये होगी। बजट 2023 में यह सीमा 2.5 लाख रुपये से बढ़ा दी गई है।

Can you claim any deductions under the new tax regime 2023?

बजट 2023 में वेतनभोगी और पेंशनभोगियों के लिए 50,000 रुपये के मानक कटौती की अनुमति दी गई है। इसके अलावा, वे आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80CCD(2) के तहत कटौती का दावा कर सकते हैं। 

Are there any changes announced in the old tax regime in Budget 2023?

बजट 2023 में पुराने टैक्स सिस्टम के तहत इनकम टैक्स स्लैब और दरों में कोई बदलाव नहीं किया गया है.